Het integriteits- en bewijslastfundament dat uw adviseur uren kost — in een half uur, mét checklist voor de werkvloer.
Uw professionele eerste stap in compliance — met checklist voor de werkvloer. Wilt u later verder? Uw adviseur bouwt op dit fundament verder.
De metaal- en schroothandel is een Wwft-instelling (handelaar in goederen), maar sinds het cashverbod van €3.000 (1 januari 2026) resteert voor de gewone handelaar vooral het cashverbod. Het witwasrisico — heling van koperdiefstal, btw-carrousels met schroot, contant-intensieve inkoop — blijft echter groot. Een vastgesteld integriteits- en bewijslastdossier helpt u de-risken richting uw bank en u in te dekken tegen verwijtbaarheid. Let op: er is géén apart cashverbod voor koper, wél een verscherpte ID-plicht bij contante koperinkoop (art. 437 Sr).
Heling van gestolen koper en btw-carrousels met schroot zijn zwaar gedocumenteerd. Een vastgelegd dossier toont aan dat u zorgvuldig handelde.
De DFEI ziet toe op het cashverbod van €3.000. Contant ontvangen of betalen vanaf dat bedrag — ook opgeknipt — is verboden.
Banken kijken kritisch naar de contant-intensieve metaal- en schroothandel. Een aantoonbaar integriteitsbeleid versterkt uw positie en betrouwbaarheid.
Contant-intensieve inkoop van metaal en schroot is gevoelig voor heling, witwassen en btw-fraude. Daarom gelden voor de metaal- en schroothandel specifieke aandachtspunten — die GetCompliant automatisch in uw beleid verwerkt.
De FIOD voerde grote witwas- en btw-carrouselonderzoeken in de metaalhandel uit, met beslag op contant geld en celstraffen. Tegelijk eindigden zware witwaszaken tegen schroothandelaren ook in vrijspraak of sepot: “afkomstig uit misdrijf” is in deze cash-sector lastig te bewijzen. Juist daarom is een vastgelegd dossier uw eerste verdediging tegen verwijtbaarheid.
Het generieke cashverbod voor goederen geldt: contant ≥ €3.000 verboden, opknippen ook. Er is géén apart koper-cashverbod.
Bij contante koperinkoop (art. 437 Sr, “Actie koperslag”): noteer type, nummer en land van het identiteitsbewijs.
Houd het inkoop-/opkopersregister bij (datum, omschrijving, serienr., prijs, NAW) en meld u aan via het DOL.
Koper van spoor, kerken en zonneparken is hoog-risico. Check via Stop Heling en wees alert op verdachte aanbiedingen.
Non-ferro en “schroot” worden als dekmantel voor btw-carrousels gebruikt; de sector valt onder de verleggingsregeling.
De MRF kent een verplichte gedragscode en het MRF-Keurmerk (audits) — een sterk integriteitssignaal naar bank en klant.
Een begeleide Beleidsassistent stelt gerichte vragen over uw bedrijf, inkoop en koperhandel. Geen juridische kennis nodig.
GetCompliant zet uw antwoorden om in een compleet, juridisch getoetst Wwft- en integriteitsbeleid op maat van uw praktijk.
Reken eenmalig af en download uw document direct als PDF. Klaar om te ondertekenen en te tonen.
Drie onderdelen — samen dekken ze het beleid, de bewijslast én de uitvoering op de werkvloer.
Uw document dekt alle onderdelen waar de DFEI op toetst — van risicobeoordeling tot ondertekening.
Direct bruikbaar op de werkvloer — afdrukken en afvinken bij elke transactie.
Per rubriek een korte toelichting in gewone taal: niet de wet, maar wat u concreet doet.
“Registreer de inkoop en stel bij koper de identiteit vast.”
Noteer NAW + goedbeschrijving in het DOR; bij koper + contant ook ID type/nummer/land.
GetCompliant zet het fundament. Wilt u daarna verder verfijnen? Dan staat een adviseur klaar — op uw initiatief, niet als verplichting.
In een half uur een volledig, ondertekeningklaar Wwft- en integriteitsbeleid mét checklist en implementatie. De professionele eerste stap die een adviseur uren kost.
Complexe ketens, grote contante volumes of een second opinion nodig? Een adviseur werkt met uw GetCompliant-document als basis — sneller en goedkoper dan vanaf nul beginnen.
Voor metaal- en schroothandel met koperinkoop, contante inkoop of MRF-traject.
Maak uw Wwft-beleidVergelijk: een externe adviseur rekent doorgaans €1.500 tot €3.000 voor hetzelfde document.
GetCompliant levert documentassistentie, geen juridisch advies. Uw bedrijf blijft zelf verantwoordelijk voor naleving — maar u staat er niet alleen voor.
Voor de gewone handelaar resteert sinds het cashverbod van €3.000 (1-1-2026) vooral dat verbod; een volledig Wwft-pakket is dan grotendeels vrijwillig. Het witwasrisico en de heling-/koperdiefstalproblematiek blijven echter groot, en de inkoopregister- en koper-ID-plicht (art. 437 Sr) gelden onverkort. Een vastgesteld integriteits- en bewijslastdossier de-riskt richting uw bank en dekt u in tegen verwijtbaarheid.
Sinds 1 januari 2026 mag u als handelaar in goederen geen contante betaling van €3.000 of meer ontvangen of doen. Dit is een generiek verbod — er is géén apart cashverbod voor koper. Het opknippen van een bedrag in kleinere contante delen is ook verboden. Let op de aparte verscherpte ID-plicht bij contante koperinkoop (art. 437 Sr).
Nee. GetCompliant biedt documentassistentie: we helpen u een gestructureerd, conform beleid op te stellen. Voor specifiek juridisch advies blijft een adviseur of jurist nodig. Uw bedrijf blijft zelf verantwoordelijk voor naleving.
De meeste bedrijven zijn binnen 20 tot 30 minuten klaar. U kunt tussentijds opslaan en op een later moment verdergaan waar u gebleven was.
U kunt uw document opnieuw genereren of bijwerken wanneer uw praktijk of de regelgeving verandert. Het versiebeheer in het document houdt wijzigingen bij. Met het pakket Uitgebreid is een herziening bij een relevante wetswijziging gratis.
Metaal- en schroothandelaren zijn handelaren in goederen; sinds het contantverbod van €3.000 (1 januari 2026) resteert vooral dat verbod en is een volledig Wwft-pakket grotendeels vrijwillig. De inkoopregister- en koper-ID-plicht (art. 437 Sr) blijven wel onverkort gelden.
Nee. Het cashverbod van €3.000 is generiek voor goederen; er is géén apart koper-cashverbod. Wel geldt bij contante koperinkoop een verscherpte ID-plicht (art. 437 Sr, ‘Actie koperslag’): noteer type, nummer en land van het identiteitsbewijs.
Heling van koper (van spoor, kerken, zonneparken), koperdiefstal en btw-carrousels met non-ferro en schroot. De FIOD voerde hier grote onderzoeken naar uit. Een vastgelegd inkoopregister en dossier is uw eerste verdediging tegen verwijtbaarheid.
In een half uur een compleet document. Vanaf €149 eenmalig.