Wat kost het níét naleven van de Wwft? Boetes, voorbeelden en hoe u ze voorkomt

De Wwft is geen papieren tijger. De Belastingdienst legt actief boetes op aan bedrijven die geen beleid hebben, geen cliëntenonderzoek doen of verdachte transacties niet melden. In dit artikel: wat de handhaving inhoudt, welke boetes u kunt verwachten, en hoe u dat risico voor €149 elimineert.

Wie handhaaft de Wwft?

De handhaving verschilt per sector:

• Makelaars en taxateurs: Bureau Financieel Toezicht (BFT)
• Juweliers, autobedrijven, metaalhandel, kunst/antiek: Belastingdienst (Bureau Toezicht Wwft)
• Financiële instellingen: DNB en AFM
• Strafrechtelijke handhaving bij ernstige overtredingen: FIOD

Welke boetes kunt u verwachten?

De Wwft kent twee soorten sancties:

Bestuurlijke boetes

De toezichthouder kan een boete opleggen zonder tussenkomst van een rechter. De hoogte hangt af van de ernst van de overtreding:

• Geen schriftelijk beleid aanwezig: tot €25.000
• Geen cliëntenonderzoek uitgevoerd: tot €25.000 per overtreding
• Verdachte transactie niet gemeld: tot €25.000
• Structurele overtredingen of recidive: tot €900.000 of 10% van de jaaromzet

Strafrechtelijke vervolging

Bij ernstige of herhaalde overtredingen kan de FIOD strafrechtelijk optreden. Dit kan leiden tot hogere boetes, gevangenisstraf voor leidinggevenden, en publicatie van de sanctie (naming & shaming).

Veelgemaakte fouten

• Geen schriftelijk beleid (mondeling volstaat niet)
• Verouderd beleid dat niet aansluit op de huidige bedrijfsactiviteiten
• Cliëntenonderzoek alleen bij grote transacties, niet bij verdachte patronen
• Verdachte transactie intern besproken maar niet gemeld bij de FIU
• Geen benoemde Wwft-verantwoordelijke

Hoe elimineert u dit risico?

Een Wwft-beleid hoeft niet ingewikkeld of duur te zijn. GetCompliant genereert in 30 minuten een compleet, sector-specifiek beleidsdocument voor €149. Inclusief SIRA, risicomatrix en meldprocedures – klaar om te gebruiken bij een controle.

De rekensom is eenvoudig: €149 voor een beleid tegenover een boete van €25.000. De keuze maakt zichzelf.

Weet u niet zeker of u Wwft-plichtig bent? Doe eerst onze gratis Wwft-checker voor meer informatie over uw situatie.