Het integriteits- en bewijslastfundament dat uw adviseur uren kost — in een half uur, mét checklist voor de werkvloer.
Uw professionele eerste stap in compliance — met checklist voor de werkvloer. Wilt u later verder? Uw adviseur bouwt op dit fundament verder.
De autohandel is een Wwft-instelling (handelaar in goederen), maar sinds het cashverbod van €3.000 (1 januari 2026) resteert voor de gewone handelaar vooral het cashverbod. Het witwasrisico — export-tegen-contant, btw- en BPM-fraude, katvangers — blijft echter groot. Een vastgesteld integriteits- en bewijslastdossier helpt u de-risken richting uw bank en u in te dekken tegen verwijtbaarheid. Bemiddelaars (onderdeel j) vallen wel volledig onder het Wwft-regime.
Export-tegen-contant en btw-fraude zijn zwaar gedocumenteerd. Een vastgelegd dossier toont aan dat u zorgvuldig handelde.
De DFEI ziet toe op het cashverbod van €3.000. Contant ontvangen of betalen vanaf dat bedrag — ook opgeknipt — is verboden.
Banken kijken kritisch naar autobedrijven. Een aantoonbaar integriteitsbeleid versterkt uw positie en betrouwbaarheid.
De in- en verkoop en de export van voertuigen zijn gevoelig voor witwassen, fraude en heling. Daarom gelden voor autobedrijven specifieke aandachtspunten — die GetCompliant automatisch in uw beleid verwerkt.
FIOD en OM voerden de afgelopen jaren grote onderzoeken naar export-witwassen en btw-fraude in de autosector — met doorzoekingen, beslag op auto's en contant geld, en celstraffen voor leidinggevenden. “Afkomstig uit misdrijf” is moeilijk te bewijzen; een vastgelegd dossier is uw eerste verdediging tegen verwijtbaarheid.
Contant ontvangen of betalen van €3.000 of meer voor een voertuig is verboden; opknippen onder de grens ook.
Export tegen contant is een rode vlag; controleer het bestemmingsland en de (indirecte) eigenaren tegen de sanctielijsten.
Controleer historie via RDW Kentekencheck/OVI en het RDW-Voertuigrapport; terugdraaien is sinds 2014 verboden.
Check kentekens via Stop Heling / het DOR en ontvang en bewaar altijd het vrijwaringsbewijs.
Auto's “op papier” aan fictieve buitenlandse kopers en onterechte BPM-teruggaaf bij export zijn bekende constructies.
Bemiddelt u bij koop/verkoop (onderdeel j)? Dan geldt het volledige Wwft-regime: cliëntenonderzoek én meldplicht.
Een begeleide Beleidsassistent stelt gerichte vragen over uw bedrijf, in- en verkoop en export. Geen juridische kennis nodig.
GetCompliant zet uw antwoorden om in een compleet, juridisch getoetst Wwft- en integriteitsbeleid op maat van uw praktijk.
Reken eenmalig af en download uw document direct als PDF. Klaar om te ondertekenen en te tonen.
Drie onderdelen — samen dekken ze het beleid, de bewijslast én de uitvoering op de werkvloer.
Uw document dekt alle onderdelen waar de DFEI op toetst — van risicobeoordeling tot ondertekening.
Direct bruikbaar op de werkvloer — afdrukken en afvinken bij elke transactie.
Per rubriek een korte toelichting in gewone taal: niet de wet, maar wat u concreet doet.
“Verifieer herkomst en status van het voertuig.”
RDW Kentekencheck, tellerstand & Stop Heling — vóór inkoop, leg vast in dossier.
GetCompliant zet het fundament. Wilt u daarna verder verfijnen? Dan staat een adviseur klaar — op uw initiatief, niet als verplichting.
In een half uur een volledig, ondertekeningklaar Wwft- en integriteitsbeleid mét checklist en implementatie. De professionele eerste stap die een adviseur uren kost.
Bemiddelt u ook, of heeft u een complexe structuur of een second opinion nodig? Een adviseur werkt met uw GetCompliant-document als basis — sneller en goedkoper dan vanaf nul beginnen.
Voor autobedrijven met export, inkoop van particulieren of bemiddeling.
Maak uw Wwft-beleidVergelijk: een externe adviseur rekent doorgaans €1.500 tot €3.000 voor hetzelfde document.
GetCompliant levert documentassistentie, geen juridisch advies. Uw bedrijf blijft zelf verantwoordelijk voor naleving — maar u staat er niet alleen voor.
Voor de gewone handelaar resteert sinds het cashverbod van €3.000 (1-1-2026) vooral dat verbod; een volledig Wwft-pakket is dan grotendeels vrijwillig. Het witwasrisico blijft echter groot. Een vastgesteld integriteits- en bewijslastdossier de-riskt richting uw bank en dekt u in tegen verwijtbaarheid bij export. Bemiddelt u? Dan geldt het volledige Wwft-regime en is beleid wel verplicht.
Sinds 1 januari 2026 mag u als handelaar in goederen geen contante betaling van €3.000 of meer ontvangen of doen voor een voertuig. Het opknippen van een bedrag in meerdere kleinere contante delen is uitdrukkelijk ook verboden. Boven dit bedrag betaalt u dus giraal (pin of overboeking).
Nee. GetCompliant biedt documentassistentie: we helpen u een gestructureerd, conform beleid op te stellen. Voor specifiek juridisch advies blijft een adviseur of jurist nodig. Uw bedrijf blijft zelf verantwoordelijk voor naleving.
De meeste bedrijven zijn binnen 20 tot 30 minuten klaar. U kunt tussentijds opslaan en op een later moment verdergaan waar u gebleven was.
U kunt uw document opnieuw genereren of bijwerken wanneer uw praktijk of de regelgeving verandert. Het versiebeheer in het document houdt wijzigingen bij. Met het pakket Uitgebreid is een herziening bij een relevante wetswijziging gratis.
Autohandelaren zijn handelaren in goederen, maar sinds het contantverbod van €3.000 (1 januari 2026) resteert voor de gewone handelaar vooral dat verbod; een volledig Wwft-pakket is grotendeels vrijwillig geworden. Autobemiddelaars vallen wél volledig onder het Wwft-regime, met cliëntenonderzoek én meldplicht.
De autosector is gevoelig voor export-tegen-contant, btw- en BPM-fraude, katvangers, heling en tellerstandfraude. FIOD en OM voerden hier grote onderzoeken naar uit. Een vastgelegd integriteits- en bewijslastdossier is uw eerste verdediging tegen verwijtbaarheid.
Ja. Bemiddelt u bij de koop of verkoop van voertuigen (onderdeel j van de Wwft), dan geldt het volledige Wwft-regime: u moet cliëntenonderzoek doen én ongebruikelijke transacties melden — anders dan de gewone handelaar, voor wie sinds 2026 vooral het contantverbod resteert.
In een half uur een compleet document. Vanaf €149 eenmalig.